money laundering ne demek?

Money laundering, yasa dışı yollarla elde edilen gelirleri yasal ve izlenebilir kaynaklara dönüştürme sürecidir. Bu süreç, suç gelirlerinin kaynağını ve sahibini gizlemeyi amaçlar ve genellikle karmaşık finansal işlemler aracılığıyla gerçekleştirilir.

Money laundering genellikle aşağıdaki adımlardan oluşur:

1. Gelir aşaması: Suç gelirlerinin yasa dışı yollarla elde edilmesi.
2. Bulanıklık aşaması: Suç gelirlerinin kaynağını gizleme ve izleme yeteneklerini zayıflatma süreci.
3. Entegrasyon aşaması: Yasa dışı gelirlerin yasal finansal sistemlere entegrasyonu ve yasa dışı gelirlerin yasal gelire dönüştürülmesi.

Para aklama genellikle karaparanın bir dizi karmaşık finansal işlem aracılığıyla yer değiştirmesi ve izlenmesini zorlaştırması nedeniyle tespit edilmesi zor olabilir. Ancak, birçok ülke ulusal ve uluslararası yasalarla bu tür faaliyetleri engellemeye ve izlemeye çalışmaktadır. Para aklama suçuna karşı mücadelede finansal kurumların müşterilerini tanımlama, şüpheli işlemleri raporlama ve para aklama risklerini değerlendirme gibi çeşitli politika ve prosedürler kullanılır.